Депутатам Народного Собрания– Парламента Республики Абхазия: Обращение

Уважаемые депутаты!

Мы обращаемся к Парламенту Республики Абхазия в целях довести до сведения общественности факты злоупотребления полномочиями должностными лицами Национального банка Республики Абхазия и получить защиту от незаконных посягательств Председателя Национального банка Абхазии и членов его семьи наших гражданских прав и законных интересов.

В 2008г. председатель Правления Национального банка Республики Абхазия Аргун И.Ш. предложил владельцам ООО «Картего-Юг» - семье Амичба Л.К. профинансировать строительство туристического объекта в г. Пицунда. Иными словами, Аргун И.Ш. предложено финансирование в качестве условия своего долевого участия в строительстве двух гостиничных корпусов Базы отдыха, расположенной по адресу: г.Пицунда, ул.Агрба, 2а. По договорённости строительство предполагалось осуществлять силами ООО «Картего-Юг» за счёт личных средств Аргун И.Ш.

В результате достигнутого соглашения, Аргун И.Ш. было профинансирована подготовка исходно-разрешительных документов (ПСД) и строительство нулевого цикла наличными денежными средствами около 7 000 000 (семи миллионов) руб. Однако в последующем, по прошествии почти 8 месяцев с момента начала финансирования он стал настаивать на заключении кредитного договора, мотивируя это тем, что у него начались материальные затруднения.

ООО «Картего-Юг» было вынуждено заключить с КБ «Гагра-банк» кредитные договоры, которые большей частью пошли на погашение основного долга и процентов по кредиту за ранее полученные от Аргун И.Ш. наличные деньги..

И в дальнейшем, под угрозой прекращения финансирования и для продолжения строительства, чтобы не остаться с недостроенным объектом и задолженностями по кредитным договорам, ООО «Картего-Юг» заключались последующие кредитные договоры, которые частично использовались на продолжение строительства корпусов, частично гасились ранее взятые кредиты и проценты по ним.

Следует подчеркнуть, что все кредитные соглашения заключались на кабальных условиях, поскольку для любого специалиста абсолютно очевидно, что срок окупаемости объектов такого рода составляет от 10 до 15 лет.

В 2010 году, когда строительно-монтажные работы подходили к концу, Аргун И.Ш. в категорической форме были выдвинуты следующие условия: для последующего финансирования посредством кредитования КБ «Гагра-банком» необходимо заключение договор залога строящегося объекта.

Согласно условиям навязываемого КБ «Гагра-банк» договора залога строящегося объекта, в случае неисполнения обязанности по погашению последнего кредита в течение года, то есть до середины 2013г., объект залога переходит в собственности КБ «Гагра-банк» по стоимости в размере суммы кредита.

И вновь под угрозой прекращения финансирования вышеуказанный кабальный договор залога был подписан руководством ООО «Картего-Юг».

Сегодня является очевидным тот факт, что первичное предложение по личному финансированию строительства, а в последующем финансирование по кабальным кредитным договорам под залог имущества было заранее спланированным хитроумным планом И.Ш.Аргун и есть ни что иное, как способ завладеть имуществом по его оценочной стоимости, то есть по стоимости в размере кредита. Согласно условиям договора залога, банк оценивает заложенное имущество в минимальном размере, поскольку такая оценка выгодна кредитору, а лицо, осуществлявшее строительство своими силами, остаётся должником по кредитным договорам и процентам по ним, поскольку не имеет возможности продать объект по его реальной рыночной стоимости. Таким образом выстроенная схема захвата чужого имущества стала понятной, к сожалению, поздно, чтобы противодействовать ей вовремя.

Остаётся неясным, во-первых, происхождение такого количества наличных денежных средств, позволяющих осуществлять строительства многомиллионных объектов капитального строительства за счёт личных средств, во-вторых, каким образом в отчёт Национального банка РА перед Парламентом РА не попала сумма кредитной задолженности ООО «Картего-Юг» КБ «Гагра-банк» в размере 128 000 000 и проценты по кредитам в сумме 22 000 000 руб.

Однако вопреки давлению И.Ш. Аргун решением Арбитражного суда РА договор залога гостиничных корпусов, заключённых между ООО «Картего-Юг» и КБ «Гагра-банк», был признан ничтожной сделкой.
К условиям заключённых ООО «Картего-Юг» кредитных договоров относится право кредитора бесспорного списания со счёта должника денежных средств со счёта в КБ «Гагра-банк» и то при таких обстоятельствах какая-либо хозяйственная деятельность с целью получения прибыли и выплаты кредитной задолженности стала практически невозможна. Учитывая эти обстоятельства, а также то, что в отношении имущества ООО «Картего-Юг» Арбитражным судом РА по иску КБ «Гагра-банк» о взыскании задолженности по кредитным договорам приняты обеспечительные меры в виде ареста этого имущества, что исключает право продажи этого имущества и, следовательно, погашения задолженности, однако разрешает осуществление хозяйственной деятельности с эти имуществом, ООО «Картего-Юг» заключает с ООО «Велес» договор доверительного управления имуществом, согласно которого ООО «Велес» получает указанное имущество в пользование на 5 лет, за вознаграждение осуществляет хозяйственную деятельность и выплачивает задолженности по кредитным договорам.

Иного способа продолжить деятельность в целях выплаты кредитов не было, поскольку ООО «Картего-Юг», во- первых, счетами в других банках не располагает, а во-вторых, договор расчётного счёта одного из учредителей ООО «Картего-Юг» - ООО «Алидта» в Сбербанке РА был незаконно, в одностороннем порядке, расторгнут председателем Правления Сбербанка, о чём он сообщил своим письмом №58 от 16.04.2012 г. В дополнение к этому Комитет по курортам и туризму РА со ссылкой на обеспечительные меры Арбитражного суда РА отзывает лицензию на право туроператорской деятельности, которую он выдал накануне. Причём отзыв лицензии осуществлён с грубыми нарушениями требований Положения о лицензировании.

В этой связи возникает много вопросов: почему Сбербанк в одностороннем порядке расторгает договор банковского счёта, заведомо зная, что поступает незаконно? Почему Госкомитет, обладая специалистами с опытом работы, в нарушение закона отзывает лицензию, почему правоохранительные органы, в частности, ОБЭП, является на базу отдыха и задаёт вопросы в области землеустройства, что очевидно не в его компетенции, и т.д. и т.п.

Ответ очевиден: отдельные лица выполняют устные поручения высокопоставленных лиц.
Следует особо подчеркнуть, что проверка, проведенная ОБЭП МВД РА по вопросу эксплуатации гостиничного комплекса летом 2011г. выявила, что весь курортный сезон один из построенных корпусов, не имея на то туроператорской лицензии, эксплуатировался ООО «Абазгиа», учредителем которого является родной племянник жены И.Ш. Аргун и, соответственно, вместе с ним вышеуказанную хозяйственную деятельность также осуществляли члены его семьи.

Таким образом, можно констатировать, что ООО «Абазгиа» незаконно эксплуатировался один корпус базы отдыха на 72 койко-места с присвоением всего дохода от реализации туристических услуг.

Разъясняя данный факт, сообщаем, что передача одного из корпусов в эксплуатацию ООО «Абазгиа» на период курортного сезона 2011г. состоялась в связи с категорическим требованием Аргун И.Ш., угрожавшего в противном случае прекратить дальнейшее кредитование строительства- на тот момент производились работы по благоустройству и внутренние работы в одном из корпусов, закупалась мебель и т.д.

Передача корпуса для его эксплуатации юридически никак не оформлялась и была безвозмездной. Сведениями о том, производились ли ООО «Абазгиа» необходимые налоговые платежи, мы не располагаем. Как нам стало известно, в настоящее время ООО «Абазгиа» находится в стадии ликвидации....

Следующим шагом Национального банка РА было следующее:
Постановлением Председателя Национального банка Республики Абхазия от 20.06.2012г. (исх.№17001-7/263) обществу с ограниченной ответственностью «Велес» (ИНН 1061705) приостановлены операции по банковскому счёту №407 02810400000000958 в КБ «Гарант-банк» (см. приложение).

В обоснование своих требований Председатель Национального Банка Абхазии указывает на наличие таких обстоятельств, в связи с которыми деятельность ООО «Велес» содержит признаки легализации (отмывания) преступных доходов.

Этими обстоятельствами, как следует из указанного постановления, являются отзыв Государственным комитетом РА по курортам и туризму у ООО «Велес» лицензии на туроператорскую деятельность, наличие обеспечительных мер в виде наложения ареста Арбитражным судом на эксплуатируемый ООО «Велес» гостиничный комплекс, расположенный по адресу: г.Пицунда, ул.Агрба,2а, по иску КБ «Гагра-Банк» о взыскании задолженности по кредитным договорам, проведение прокурорской проверки в отношении деятельности данного предприятия по жалобе Государственного комитета РА по курортам и туризму.

Указанные выше факты недостоверны и не имеют отношения к предмету настоящей жалобы, постольку их рассмотрение находится в компетенции судебных и иных органов. Укажем только, что Определением Арбитражного суда РА от 27.04.2012г. (см.приложение) разъясняется, что обеспечительная мера в виде наложения ареста на имущество- гостиничный комплекс - не препятствует осуществлению хозяйственной деятельности предприятия.

Очевидно, что действия Председателя Национального Банка Республики Абхазия в отношении ООО «Велес» основаны на неправильном применении норм материального права, а также свидетельствуют об отсутствии нормативных актов, ограничивающих по времени право должностных лиц банка на применение такой санкции, как приостановка операций по банковскому счёту, незнании фактических обстоятельств, в силу чего такие действия являются незаконными и содержат в себе признаки злоупотребления предоставленным ему правом с целью навредить другому лицу, что подтверждается также следующим.

Как предусмотрено ст.79 Закона РА «О Национальном банке Республики Абхазия», в целях обеспечения деятельности в области противодействия легализации (отмывания) преступных доходов, Национальный банк РА и его структурные подразделения ведут сбор, обработку и анализ информации о подозрительных банковских операциях с денежными средствами и иным имуществом, отправляют соответствующую информацию в правоохранительные органы, а также уполномочены на принятие постановлений о приостановлении операций клиентов кредитных организаций с денежными средствами.

Под доходами, полученными преступным путём, понимаются денежные средства или иное
имущество, полученное в результате совершения преступления, а легализация означает придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами.

Такие факты в настоящее время в отношении преступной, как утверждает должностное лицо Национального банка РА, деятельности ООО «Велес», не являются доказанными: нет решений судебных или иных органов, что предусмотрено в качестве оснований ареста банковского счёта ст. 845 ГК РА, не допускающей ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счёте, за исключением случаев наложения ареста или приостановления операций по счёту в случаях, предусмотренных законом.

Приостанавливая операции по банковскому счёту без достаточных на то оснований, оспариваемое постановление не содержит ограничений по сроку такой приостановки, что нарушает право ООО «Велес» пользования счётом и влечёт значительный материальный ущерб, поскольку в настоящее время гостиничный комплексных на 144 места заполнен в полном объёме, среди отдыхающих иностранных граждан значительное число детей, в том числе грудного возраста, и пожилых людей. В результате незаконных действий по приостановке счёта нет средств на покупку продуктов питания, выплату заработной платы и т.д. Сотрудники гостиничного комплекса, а в основном это граждане Республики Абхазия, в массовом порядке в связи с просрочкой выдачи заработной платы пишут заявления об увольнении с работы. Качество отдыха туристов в связи с отсутствием у ООО «Велес» возможности использовать денежные средства предприятия, находящиеся на банковском счёте, снизилось, так как в настоящее время гостиничный комплекс обслуживается на заёмные средства.

Иными словами, приостановка операций по счёту помимо её необоснованности является никак не ограниченной законом или иным нормативным актом по времени её действия, что позволяет должностным лицам банка такими правами злоупотреблять.

Статья 79 Закона «О Национальном банке Республики Абхазия», устанавливая право Банка Абхазии приостанавливать операции по счёту, не устанавливает срок, в течение которого действует эта приостановка. «Положение о порядке осуществления внутреннего контроля в кредитных организациях РА в целях предотвращения легализации (отмывания) преступных доходов, и финансирования терроризма» №13-п от 24.04.2006г., утверждённое правлением Банка Абхазии, также не содержит таких ограничений. Указанное Положение является редакцией ч.3 ст. 8 ФЗ от 07.08.2001г. №115 –ФЗ РФ (в редакции от 27.07.2010г.) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма». Как установлено указанным законом, приостановка операций по банковскому счёту производится постановлением уполномоченного органа при наличии оснований полагать о незаконности операций на срок до 5 рабочих дней с направлением материалов в правоохранительные органы в соответствии с их компетенцией для принятия решения. При не предоставлении окончательного решения в пределах данного пятидневного срока операции по счёту возобновляются.

Таким образом, указанная норма иностранного права в редакции, утверждённой Банком Абхазии, предоставляя банку права, не ограничила эти права, вследствие чего созданы обстоятельства, при которых возможно злоупотребление данным правом. Следовательно, нарушено наше право на защиту прав и интересов с помощью закона вследствие пробелов в банковском законодательстве, подготовка актов которого относится к монопольной компетенции ведомства. Иными словами, сами подготовили редакцию акта, сами утвердили, сами применили данный акт. Следовательно, органы надбанковского контроля либо не работают, либо их вообще нет.

ООО «Велес» является одним из немногих предприятий Абхазии, предоставляющих качественные услуги по проживанию отдыхающих. Оно является добросовестным плательщиком в бюджет и предоставляет большое число рабочих мест.

На наш взгляд, эффективная судебная защита прав и законных интересов предприятия в сроки, способные незамедлительно противодействовать нарушению его прав и интересов невозможна, в связи с отсутствием в Арбитражном процессуальном кодексе РА редакции 1995г. соответствующих нынешнему времени норм.

Очевидно, что если в ближайшее время нельзя будет добиться восстановления разблокирования банковского счёта, на котором находятся целевые денежные средства в размере более трёх миллионов рублей, необходимых для деятельности предприятия, гарантий спокойной реакции сотрудников предприятия на факты невыдачи зарплаты никто не даст.

Кто должен отвечать за последствия, искусственно созданные председателем Правления Нацбанка РА и членами его семьи – мы не знаем, однако в настоящее время в результате этого непрекращающегося беспредела страдают ни в чём не повинные сотрудники предприятия и отдыхающие.

Мы признаём наличие долга, мы стремимся к выплате этого долга, однако мы не можем признать и тем более удовлетворить желание Аргун И.Ш. завладеть имуществом, использующего в своих целях пробелы в банковском законодательстве и личные связи. Чтобы подобное строительство окупилось и вернулись кредитные долги, нужны годы. Эти годы мы должны получить, чтобы давать людям работу, предоставлять услуги отдыхающим и тем самым иметь возможность выплачивать долги.

Учитывая все вышеизложенное, просим депутатов Народного Собрания – Парламента Республики Абхазия:

1. Рассмотреть и обсудить настоящее обращение на ближайшем заседании Народного Собрания – Парламента Республики Абхазия.
2. Принять действенные меры в защиту прав и имущественных интересов ООО «Велес» и на основании ст. 7 закона РА «О национальном банке РА» отменить действие постановления Нацбанка РА от 20.06.2012г. о приостановлении операций по счёту ООО «Велес» до рассмотрения дела по существу.
3. Потребовать от руководства Национального банка РА неукоснительного исполнения Конституции, законов и Указов Президента Республики Абхазия.
4. Создать с привлечением специалистов комиссию по инвентаризации действующего в РА банковского законодательства, нормативных актов, издаваемых Банком Абхазии, а также проведения проверки на предмет выявления многочисленных фактов злоупотребления председателем Правления Банка Абхазии своим должностным положением.

С уважением,

Директор ООО «Велес» Халваш А.В.

Директор ООО «Картего – Юг» Амичба Д.Л.

facebook.com/notes/газета-нужная/депутатам-народного-собрания-парламента-республики-абхазия/426369017406385

http://aiaaira.com/index.php/obshchestvo/3914-deputatam-narodnogo-sobraniya-parlamenta-respubliki-abkhaziya.html